『人不理财，财不理你』是理财族奉行的名言，但经过2000、2001全球股市大跌的负面影响，许多人对投资理财应心有余悸。
根据我对客户的分析，可以归纳为三种类型：1. 相信全面理财的作用。
2. 持怀疑态度，宁愿自己管理或将钱存在银行。
3. 认为共同基金回报过低， 倾向股票和其他衍生市场。
投資理財的目的是為了让生活过得更好，其实不管是入门还是資深投資人，只要把握「简单化」（建立易于理解的投资组合），「紀律化」（建立何時投资、何時再平衡的自动机制，以克服人性的贪婪与恐惧心理）两个原则，您将发现投資理財其实并不深奥。
说道「简单化」、「紀律化」的投資方式，共同基金无疑是最合適的投資工具。
共同基金具有简单、选择性多、投資门坎低、專家理財、分散风险、合理避税等特点，在忙碌的商业化社会中，更能突显其价值，这也是为何有3/4的美国和加国家庭將共同基金投資作为主要理財工具的原因。
透过共同基金，经由专业规划师来帮您管理财富，化解风险，让您把节省出來的时间用来享受生活，幸福无忧。
