现在几乎所有做保险、基金、投资的人均称为理财顾问，有时看到CFP的字样出现在少数广告中，这CFP究竟是怎么一回事？ 希望本文能帮助你对此有一个比较准确、全面、客观的认识。
CFP是Certified Financial Planner的简称，中文可译为特许理财师或注册财务策划师。
这是一个跨行业（包括法律、税务、投资、保险等在内）、唯一得到国际认可的理财职称和专业资格。
CFP这一资格向公众确保有CFP职衔的人承诺固守由理财师标准委员会（FPSC）确立的国际认可的专业标准和职业道德。
具有CFP职衔的人必须满足四个方面的条件,即教育、经验、考核和职业道德等方面。
教育：成功通过批准的教育项目；并每年必须完成一定的继续教育要求,以在理财战略和金融趋势方面与时俱进。
经验：在理财相关行业至少有两年经验。
考核：成功通过极其严格的专业考核，包括下列有关内容：理财过程，税务计划，员工福利，退休计划，遗产计划，投资管理，保险计划，职业操守。
职业道德：在所有的专业服务和活动中，固守职业操行守则，做到专业上负责任地处事，职业道德上负责任地为人。
持有CFP职称的人，至少拥有两年理财经验，通过极其严格的专业考核，并能在职业道德和专业方面有良好操守。
目前加拿大有12000多名CFP持有者，全世界22个国家有60000多名CFP，这是一个国际认可、通用的职称。
虽然现在似乎谁都可称理财顾问，但真正注册的(即CERTIFIED)财务策划师，还是为数不多。
CFP证书是理财师标准理事会(FPSC, Financial Planners Standards Council)授予的。
只有那些达到标准并被授予CFP执照的人，才可使用CFP 或Certified Financial Planner作为自己的专业职衔。
理财师标准理事会（FPSC）是一个非赢利机构。
它通过为理财业建立和施行在教育、经验、考核和职业道德方面的统一标准，而使公众和理财业受益。
假如CFP持有者不能满足职业道德标准，理财师标准理事会会加以纪律处理，包括对情节严重者吊销CFP执照。
寻找合适的财务策划师是极其重要的，因为你的选择肯定会影响你的财务未来。
所以，你需要的是一个具有能力、合格、令你满意的财务策划师，而他的风格也能适合你的财务需要。
当你寻找财务策划师时，理财师标准理事会（FPSC）建议你向你可能选择的财务策划师提出如下问题： 你的资格、证书是什么？你有哪些经验？你提供哪些服务？什么是你的理财风格？你是否就一个人为我服务，还是有其它专业人士协同？你是怎样得到报酬的？你属于哪个机构管辖的？你能否给我提供一个书面的服务合约？ 你的财务未来健康与否与你所选择的的财务策划师合适与否紧密相关。
你、你的家庭成员、甚至子孙后代，都将得益于你的财务健康。
在这种意义上，甚至可以说，选财务策划师比选医师还重要。
事关你未来财务健康，对财务策划师应精挑细选，匆忙决定可能会误事。
读者如需了解有关详细资料,或想查看、选择注册财务策划师，可访问www.cfp-ca.org
