投资的手段越来越多，投资的工具也不断翻新，投资的陷阱也随处可见，如何才能避免落入投资陷阱值得投资者深思。下面一些原则可指导你在挑选理财顾问时进行自我保护。
首先，你要检查理财顾问人选的资质背景。在安省可向安省证券委员会（Ontario Securities Commission）核实理财顾问及其所属公司的从业资格，这一机构负责向理财顾问人员发放基金,股票等金融从业许可证，而保险经纪的证书则有安省金融服务委员会（Financial Services Commission of Ontario）管理和发放。你应该搜寻相关信息，比如查找有关投资顾问公开信息披露，获取该投资顾问是否有违规记录等信息。
其次，知晓理财顾问服务的范围以避免投资陷阱。理财顾问只能在自己从业许可范围内活动, 如果超越自己从业范围, 比如保险经纪代客户从事股票及期权, 期货投资及股权融资, 会被罚款, 吊销执照, 涉及欺诈者会坐牢。即使理财顾问可代客户从事股票基金交易, 向客户保证回报也是违规操作。对投资者来讲, 如果有人说能保证你持续获得高回报，你可要小心了。“陷阱”的共同点是保证给你高收益，同时让你不承担风险或承担很低风险，但实际上往往让你血本无归。如果什么事听起来好得让人不敢相信，那它很可能真的靠不住。期望获得数倍于正常收益率是不理性的，那些听起来像是天上掉馅饼的投资往往就是陷阱。
再次，要了解加拿大的投资体系，一定要通过合法的机构购买合法的产品，投资于有投资保护机制的产品和机构。如果你投资于银行，基金公司，保险公司这些金融机构，你的投资资金与机构自身资金是被分开持有，存放于信托帐户,同时受相应的投资者保障基金的保护,即使投资机构破产倒闭，你的投资仍有保障,那么你的投资就是安全的。你可以直接联系这些公司证实它们持有你的资金, 你每天可从投资公司网站知晓你投资的情况, 每年也会从这些公司得到投资报告。如果你的理财顾问管理你的投资，支票付给如Fidelity这些公司，资金被Fidelity所持有，那么这个顾问几乎不可能导演骗局。
加拿大提供储蓄的金融机构主要是银行业, 主营业务是存款和贷款，但许多银行集团设立投资代理及保险等公司，这些公司需要取得其它的牌照，接受相应监管部门监督。设立银行通常需要从联邦政府取得特许牌照。在加拿大所有合法吸收存款的金融机构都必须是加拿大存款保险公司Canada Deposit Insurance Corporation，简称CDIC）的会员，在你存款前，先确定你要存款的机构是否是CDIC的会员。CDIC为每位存款人在其成员机构如所属的银行、信托公司、信贷公司的存款人的存款提供高达10万加元的存款保险，你可在CDIC网站查询你要存款的机构是否是CDIC的会员。
加拿大提供投资代理的机构主要有投资经纪商（ Investment Dealers）和互惠基金经纪商（Mutual Fund Dealers）。它们为公司和零售顾客提供认购股票，债券及互惠基金等的经纪服务。这些经纪商一般受省证券管理部门管理。所有从事股票及基金代理的合法交易商都必须是IDA 或MFDA的会员，投资者通过这些经纪商的投资在100万加币内受加拿大投资者保护基金 (CIPF)或投资保护公司（IPC）的保护。
加拿大提供保险及保障投资产品的机构主要是人寿保险保险公司 。在保险公司的投资受ASSURIS保护。如果保险公司破产倒闭，人寿保险的赔偿额为20万或死亡赔偿额的85%，两者中以高者作为赔偿额。对于保险中的投资帐户，赔偿额为6万或投资市值的85%，两者中以高者作为赔偿额。
（本文内容不作为投資建议，仅供参考；如需具体的投資意见，请联系合格的投資顾问或与本文作者联系。作者电话：647-686-6898）
